حاسبة عائد الاستثمار من الإيجار في مربيا
أدخل سعر عقارك + المنطقة + استراتيجية الإيجار → احسب فوراً:
- نسبة العائد الإجمالي % (خاصة بالمنطقة، مرتكزة على بيانات AirDNA + Tinsa)
- الدخل الإجمالي السنوي من الإيجار
- جميع التكاليف مخصومة: رسوم الإدارة + الصيانة + IBI (الضريبة العقارية الإسبانية) + رسوم الاتحاد + ضريبة IRNR (ضريبة الدخل لغير المقيمين)
- الدخل الصافي السنوي بعد كل شيء
- فترة الاسترداد (السنوات للوصول إلى نقطة التعادل على الصافي)
نطاقات العائد حسب المنطقة (بيانات 2026)
الإيجار طويل الأجل (عقد 12 شهراً)
| المنطقة | العائد الإجمالي | العائد الصافي |
|---|---|---|
| لا ساغاليتا | 1.4% | 0.9% |
| كاسكادا دي كاموخان | 2.1% | 1.5% |
| سييرا بلانكا | 2.4% | 1.7% |
| الميل الذهبي | 3.1% | 1.8% |
| سوتوغراندي | 3.6% | 2.4% |
| بويرتو بانوس | 3.8% | 2.2% |
| بيناهافيس | 3.9% | 2.5% |
| نويفا أندلوسيا | 4.2% | 2.6% |
| وسط مربيا | 4.4% | 2.7% |
| سان بيدرو | 4.5% | 2.8% |
| مربيا الشرقية | 4.6% | 2.9% |
| إستيبونا | 4.8% | 3.1% |
الإيجار السياحي (يتطلب ترخيص VFT)
عائد إجمالي أعلى بنسبة 70-100% تقريباً من طويل الأجل، لكن: - شغور 35-50% (مقابل 10-20% طويل الأجل) - رسوم إدارة 20-30% (مقابل 8-15%) - ترخيص VFT في الأندلس مطلوب منذ 2023 - يمكن للمجمع السكني أن يمنعه (بعض urbanisations في مربيا فعلت ذلك)
ملاحظات خاصة بالمستثمرين الخليجيين
- معدل ضريبة IRNR: غير المقيمين من خارج الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية (شامل دول مجلس التعاون) يدفعون 24% على إجمالي دخل الإيجار، بدون خصومات (على عكس مقيمي الاتحاد الذين يدفعون 19% على الصافي بعد الخصومات). هذا يقلل بشكل كبير من العائد الصافي المعلن. خطط لـ 24% ضريبة فعلية بدلاً من 19%.
- هياكل الملكية: بعض المستثمرين الخليجيين يستخدمون شركة SL إسبانية أو هيكلاً متعدد الطبقات (LU/NL) لتحسين معاملة IRNR. ناقش مع مستشار ضريبي قبل الشراء.
- التركيز السياحي: الإيجار السياحي ذو الأداء العالي في مربيا يستهدف بشكل متزايد العائلات الخليجية في الفترة من يونيو إلى سبتمبر — هناك سوق راسخة مع وكلاء يتحدثون العربية.
نقاط حاسمة لا تنمذجها هذه الحاسبة
- ارتفاع رأس المال: مربيا الفاخرة ارتفعت 4-8%/سنة في 2020-2025. العائد الحقيقي = العائد الصافي + الارتفاع، لذا عقار بعائد صافي 2% قد يحقق عائداً إجمالياً 8-10%.
- الشغور: خاصة للإيجار السياحي، واقع شغور 35-50%
- ترخيص VFT: الإيجار السياحي بدونه غير قانوني في معظم بلديات الأندلس منذ 2023
- تفاوت العقار المحدد: العقارات في نفس المنطقة قد تختلف ±30% في العائد الفعلي بناءً على الإطلالة / الطابق / القرب من الشاطئ
قراءة ذات صلة
- تقرير المستثمر — منحنى عائدات مربيا حسب المنطقة 2026
- عملية ترخيص الإيجار العقاري في مربيا — تقديم VFT
- اتحاد الاستثمار المشترك — كيف يجمع الشركاء 5-15 مليون € لشراء فيلات
FAST RESPONSE FROM EXPERTS!
Fill out the form, and our expert will get in touch with you as soon as possible to provide a professional response.